1、签订空白合同，或者签订明显不利于贷款人的合同。比如签订虚高的借款合同，与实际借款金额不一样的借款合同。
　　2、制造虚假银行流水。“套路贷”一般都会通过银行给受害人转账一笔与签订的借款合同一样的金额，然后再告诉贷款人这是为了走公司流程，然后陪同贷款人去银行把多出来的现金取出，这样实际上就有流水证明借款人借款了比实际金额更多的迹象。
　　3、制造民间借贷迹象。不法分子通过往往以无需抵押即可提供贷款为名，降低贷款门槛。让受害人先上钩。
　　4、故意制造让借款人违约。犯罪嫌疑人会单方面肆意认定违约，并要求全额偿还“虚增债务”，“虚增债务”往往大于本金数倍甚至数十倍。
　　5、故意垒高借款人的借款金额。在借款人无力偿还的情况下，犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额，并且收取高额的服务费和利息。
　　6、霸占受害人资产。不法分子往往会在贷款人无力还款的时候，通过一些非法手段，恐吓、勒索受害人，逼迫受害人低价抵押房子等给不法分子，以此来霸占受害人的资产。